SEN je něco, čeho chceme sice dosáhnout, ale nemáme to plně pod svou kontrolou. Na sen působí vlivy okolí a je to spíše jakési naše zbožné přání.

CÍL si člověk stanovuje řízeně sám, a to včetně konkrétních kroků, které k němu vedou.

Aby plán na splnění cíle fungoval, je potřeba začít od myšlenky na konečný (kýžený) stav či situaci. Je to co nejvíce konkrétní představa, jak to má v budoucnu vypadat. Může to být imaginace toho, co budeme po dosažení cíle vidět, slyšet a říkat.

Člověk v životě prochází různými fázemi, podobně jako se v přírodě střídají roční období. Pro každou z nich, od dospělosti přes zralost až do stáří, jsou typické jiné finanční potřeby. Zkuste si položit těchto pár otázek:

1. Čeho chci v životě dosáhnout? (pro inspiraci poslouží obrázek)
2. Kdy to mám v plánu a kolik mě to bude stát času a peněz?
3. Jaké zdroje na to mohu použít a jaké zdroje mi ještě chybí?
4. Co musím udělat jako první krok a jaký mám akční plán?
5. Co může mé plány ohrozit a jaký mám krizový plán?

Život též přináší nepředvídatelné okolnosti, které nás občas donutí naše záměry měnit. Z toho důvodu je záhodno životní plán vytrvale udržovat a aktualizovat, abychom se nestali obětmi osudu. Proto se v rámci poskytování služeb našim klientům zaměřujeme právě i na tuto oblast, která je na finančním trhu mnohdy podceňována či dokonce opomíjena. Z našich zkušeností je metodicky zpracovaný a spravovaný životní plán osvědčeným nástrojem pro dosahování spokojenosti a životní prosperity.