Zeptali jsme se našich klientů na tři otázky ohledně životního plánu

To aby Vám přiblížili naší vlajkovou loď z jejich pohledu. Jejich odpovědi se dočtete níže.

Jak byste popsal/a svými slovy, co je životní plán od MAHOON?
Eliška: Formulování cílů a konkrétních kroků k zajištění krátkodobých a dlouhodobých finančních potřeb.

Laurence: Životní plán od MAHOON je o strategickém uvažování, o Vaší dlouhodobé finanční a osobní budoucnosti. Z mé zkušenosti je plán výsledkem pečlivé konzultace s odborníky MAHOON, kteří vytvoří plán, jenž klientovi vyhovuje.

Zuzana: Řekla bych, že životní plán je určitá forma ujasnění si, k čemu směřuji, a pomoc, jak toho dosáhnout. Tím, že zahrnuje různé aspekty života, nejde jen o finanční plán, jak jsem si původně myslela, ale v podstatě díky obsáhlosti přesahuje do utřídění si priorit v dalších obdobích (k čemuž samozřejmě finance výrazně mohou pomoci).

Jak vám osobně životní plán pomohl nebo Vás inspiroval?
Eliška: Proces nastavení životního plánu mi v rámci velmi dobře položených otázek umožnil uvědomit si, zmapovat a zhmotnit (na papír) mou představu o vlastním finančním zajištění a krocích možných či nutných k jeho dosažení.

Laurence: Životní plán mě inspiroval, protože zaměřil a ujasnil mé úvahy o dlouhodobých finančních cílech. Inspiroval mě také k větší disciplíně při správě osobních financí a plánování do budoucna. Ocenil jsem podporu, odborné znalosti a rady Filipa z MAHOON a mám jistotu, že mě povede i nadále. Hlavní výhodou životního plánu je, že odráží mou osobní situaci a aspirace.

Zuzana: Vzhledem k tomu, že jsem teprve na začátku, tak nemám možnost hodnotit z odstupu, ale prozatím mohu říci, že mi přinesl více klidu ohledně osobních financí. Stanovením si priorit a možností vidět, že by se měly podařit zvládnout základní kroky, jako je financovat současný stav, zajistit si stabilitu do budoucna a zkrátit dobu, po kterou budu zatížena hypotékou. Také je fajn myšlenka, že se dá plán stále do určité míry ladit a přizpůsobovat aktuálnímu stavu a potřebám. Přináší to pocit větší nezávislosti na nepředvídatelných okolnostech a snížení obav. Pro mě osobně je přínosem pocit, že i po zajištění základních potřeb mohu se svými financemi ještě dále pracovat a snažit se vytěžit "maximum" v situaci, kdy mohu. Ať už pro větší nezávislost v budoucnosti (možnost živit se, čím chci, mít více času na koníčky), nebo zajištění si klidného stáří.

Proč byste doporučil/a ostatním si životní plán udělat?
Eliška: Život plyne velice rychle a jen málokdy se zastavíme a skutečně přemýšlíme o tom, co od následujících pěti, deseti nebo dvaceti a více let očekáváme. Kde chceme být, nejen profesně či v rámci rodinného života, ale jak chceme život prožívat my sami a co nás skutečně dělá šťastnými a náš život naplňuje. Ať se nám to líbí nebo ne, k naplnění mnoha potřeb je nutné finanční zajištění, které potom zejména ve stáří přináší určité jistoty a klid. Mně konkrétně životní plán například ukázal, jak rychle mohu splatit hypotéku, aniž bych si ukrojila ze svého životního standardu jinde nebo jak si chytře naspořit na stáří, abych i v důchodu mohla žít podle svých představ. Otázky pokládané v rámci dotazníku pro vytvoření životního plánu mi s pomocí Filipa, který dokáže díky svým zkušenostem a empatii vaše odpovědi podpořit, rozvést a ve výsledku formulovat do životního plánu, umožnily zastavit se a zamyslet se nad těmito důležitými tématy. Proces nastavení životního plánu jsem si skutečně užila a předčil má očekávání.

Laurence: Jednoznačně. Myslím, že přátelské a podpůrné prostředí ve společnosti MAHOON znamená, že její odborníci pomohou vypracovat plány, které odrážejí osobní situaci klientů.

Zuzana: Plán bych doporučila už jen jako možnost zjistit, co vše je možné - ať už stanovením si priorit v životě, ke kterým budu směřovat, nebo ujasněním si, jak utrácím peníze a co by se dalo zlepšit.

Životní plán rádi připravíme i pro vás. Napište nám zprávu a můžeme se do jeho tvorby pustit.