Penzijní fondy s dynamickou strategií si za loňský rok připsaly zhodnocení přes 10%, nejlepší čtyři se dokonce dostaly nad zhodnocení 20%.

Naopak se nedařilo konzervativním nebo dluhopisovým fondům, které většinou za rok 2021 skončily v minusu v důsledku rychle se zvedajících úrokových sazeb ve druhé polovině roku.

Toto se ovšem týká pouze tzv. účastnických fondů - doplňkového penzijního spoření, které je možné uzavírat od začátku roku 2013. V účastnických fondech je zhruba 1,5mil lidí. Přes 3mil lidí zůstává stále ve starých ("transformovaných") fondech, které pravidelně nedosahují zhodnocení ani běžné úrovně inflace.
Zkuste se podívat na roční výpis a najít na něm celkové roční zhodnocení, pokud máte starou smlouvu, budete nejspíš nemile překvapeni.

Váháte zda se Vám vyplatí převést starou smlouvu na novou, ale neznáte výhody a nevýhody? Nebo už jste se rozhodli a chcete pomoct s převodem staré smlouvy na novou a dosáhnout tak zajímavějšího zhodnocení? Nebo si jen nejste jistí jestli máte současnou smlouvu nastavenou správně a chcete pomoct s optimalizací?
Zavolejte nebo nám napište, rádi Vám se vším pomůžeme.